美国监管机构称银行面临难以招聘和留住的风险
美国监管机构称银行面临难以招聘和留住的风险
美国监管机构称银行面临难以招聘和留住的风险美国监管机构称银行面临难以招聘和留住的风险2019年5月23日 星期四 12:09长期以来，通过金融系统洗钱的罪犯一直是银行业面临的最大风险之一。美国金融监管机构货币监理署(Office of the Comptroller of the Currency, 简称OCC)周一表示，如何建立牢固的防御体系来防范这种入侵正在成为另一大风险。
OCC在一份有关银行业风险的半年度报告中表示，美国银行业很难招到和留住合规专业人士，尤其是金融犯罪领域的专业合规人才。
这家全美银行业监管机构称，小型银行和地区性银行招聘此类人才的困难尤其大。
在过去20年里，银行扩大了合规部门的规模，以遵守911恐怖袭击后所颁布的法律。这些法律对银行提出了甄别金融犯罪的新要求。
佛罗里达国际银行家协会(Florida International Bankers Association)总裁兼首席执行长David Schwartz称，很少有大学开设能培养可胜任合规岗位专业人才的课程。该协会的关注重点是金融犯罪合规等问题。
这给希望加强相关控制措施的银行带来了成本问题。Schwartz称，招到优秀合规人员的成本很高。
OCC报告在介绍银行业面临的风险时还提到网络安全和信用质量。
OCC发现其考查的银行存在数个薄弱领域，包括确定高风险客户、进行客户尽职调查和上报可疑交易的程序存在不足。
不过，OCC称，银行在加强一些领域管控方面取得积极进展，包括对新产品和服务实施反洗钱管控。
OCC称，为提高合规计划的效率，银行正在研究新的方法利用人工智能和其他先进技术。监管机构去年批准银行业试验监测金融犯罪的新技术。
OCC称，在去年监管机构提出指导意见之后，小型银行也就共享反洗钱合规资源达成合作协议。
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