19岁女子网上贷款却收到“银监会”的处罚通知

来源：杭州公安

当你手头缺钱时

正好看到一个贷款软件

“放贷快”“低息”“免抵押”

你心动吗？

在贷款过程中突然收到

“银监会”的红头文件要求缴纳保证金

不然就会被立案调查

你会怎么办？

近日，临安分局玲珑派出所收到一条预警信息：辖区一群众接到了网络贷款类的诈骗电话，须立即劝阻。接到预警信息后，值班民警快速联系当事人19岁女孩小喻。

“我是玲珑派出所民警！千万不要转账！你遇到电信诈骗了！千万不要转账！”小喻刚接起电话，民警就“连珠炮”式介绍身份并阻止小喻向骗子汇款，在得知小喻还未转钱后，民警总算松了一口气，便进一步了解情况。

原来，小喻在刷手机信息时看到一款贷款软件，介绍称轻松贷款且“放贷快”“低息”“免抵押”，刚好手头拮据的小喻心动了，便下载了该软件，填写完信息，小喻很快收到系统提示贷款授信额度2万元，但当小喻在操作提取贷款的时候却被告知银行卡信息与借款人信息不符，导致账户被冻结，让小喻联系在线客服处理。

小喻通过QQ添加“客服专员”进行解冻操作，“客服专员”将“营业执照”、“工作证件”等专业资质发给小喻，从而证明贷款软件正规性，让小喻更加坚信这个软件是靠谱的。

随后，“客服专员”发给小喻一纸红头文件，抬头是“中共银监会办公厅南京市地方监督管理局办公室”，也就是“银监会”，文件中称小喻收款的账户异常导致被冻结，需要缴纳贷款金额的30%保证金，也就是6000元，否则将以“恶意套用贷款罪”立案处罚。

小喻一下子懵了，钱没收到就违法犯罪了？但是看到红头文件上公章齐全，感觉就是真的，而且“客服专员”用言语步步紧逼。小喻有点担忧、害怕了，正打算向对方提供的银行卡转账6000元时，接到了玲珑派出所民警的劝阻电话，及时止损了6000元。

随后，民警向小喻普及宣传了“网贷诈骗”的惯用诈骗套路，帮其删除贷款APP并下载安装国家反诈APP，提醒小喻一定要提高警惕性，增强防骗意识，保护好自己的财产安全。

警方提醒

☑中国银保监会及其派出机构均无权直接冻结任何单位或个人的银行账户。中国银保监会及其派出机构依照法律法规统一监督管理银行业保险业，保护消费者合法权益，无权直接冻结任何单位或个人的银行账户，更不会向消费者收取任何形式的保证金、认证金等名目的费用。消费者遇到类似情况要保持头脑冷静，切勿被不法分子所谓“账户资金被冻结”“将承担法律责任”等说辞迷惑，消费者一旦轻信谎言，就会落入骗局。

☑提高风险防范意识，通过正规渠道办理贷款。消费者如果有资金融通需求，应通过正规渠道从金融机构办理。对于陌生来电、非正规网络途径推销“低息快捷”“免抵押担保”贷款业务的行为，应提高警惕，注意保护个人信息，不随意点击不明链接，不向来历不明的账户或个人汇款。

☑妥善应对，及时反映情况。消费者一旦遭遇此类诈骗，应保持警惕，谨防上当受骗，并及时向公安机关报案提供线索。如对金融业务存在疑问，可以通过官方渠道向有关金融机构或监管部门咨询核实。

来 源 | 临安公安