大家好，如果您还对私募基金风控不太了解，没有关系，今天就由本站为大家分享私募基金风控的知识，包括私募基金风控负责人的问题都会给大家分析到，还望可以解决大家的问题，下面我们就开始吧！

本文目录

  1. 私募基金工作？
  2. 私募基金备案有托管就安全吗？
  3. 私募基金的安全性是怎么规定的？
  4. 公司法务如何开展私募基金合规风控工作？

私募基金工作？

题主目前的心态，和我几年前刚进入私募基金行业时相差无几。当时的我也仅凭着对金融行业的喜爱和对个人收入的憧憬，一头扎进私募股权投资的浪潮中。

我所进的基金公司规模并不大，主要是做股权类投资的。公司主要分为资金部（基金经理）和项目部（投资总监），资金部门负责基金的注册、备案、日常管理和资金募集（由合作公司代募）；项目部负责投资项目的筛选、尽调、投后管理等等。我被分在了项目组（这与我之前的经历有关，有部分项目资源）。就说说我自己的经历，希望对你有所帮助！

1、首先，静下心来认真学习有关基金的基本知识，通过基金从业人员资格考试，由公司进入协会系统登记注册，获得从业资格证书。

2、跟老同志交流学习，不懂的多请教同事。平时多沟通，尽量多参与项目洽谈。看前辈们是怎么做，听他们怎么说，该记的一定要多记。我一般都是用手机录音的，回来后自己再多听几遍。

3、内部讨论项目时，大胆的说出自己的意见，反正自己是新人，说错了又有什么关系，还能给领导留个好的印象。

4、多与资金部门的人沟通，特别是资金募集这块，有机会多多了解。自己认为比较合适的项目尽量参与募资一部分（有提成奖励的）。

以上只是我个人的一些建议，以供题主参考！我是操盘手信一，您的转发、点赞、评论是对我莫大的支持！在此谢谢各位了！

私募基金备案有托管就安全吗？

我在证券、私募公司前后工作十几年，私募这个领域我比较清楚，我简单的说说。私募基金产品有托管整体上肯定是有利于保障基金资产安全，但对股权类私募基金，即便有做托管也无法保证资金百分之百安全，因为资金最终会进入融资项目，资金一旦出了托管账户进入项目方在监管上就存在很多变数。

什么是基金托管？

基金托管，是指有托管资格的商业银行接受基金管理人的委托，代表基金持有人的利益，保管基金资产，监督基金管理人日常投资运作，并收取一定托管费的行为。在基金托管业务中，基金托管人独立开设基金资产账户，依据管理人的指令进行清算和交割，保管基金资产，在有关制度和基金契约规定的范围内对基金业务运作进行监督。

基金托管整体上有利于基金资产安全

基金托管人在托管协议规定的范围内履行自己的职责（请注意，托管人只能在托管协议规定的范围内发挥作用，产出限制范围是鞭长莫及），现实中私募基金托管人主要涉及安全保管所托基金的资产，并办理有关资金清算，安全估值，会计核算，监督基金管理人投资运作等业务的经营活动。

私募基金有托管，至少说明它有一个独立经营的第三方对资金的进出，流向进行监督，对基金信息进行披露。由于能够充当基金托管人的机构一般都是商业银行，而银行风控制度相对比较健全，所以现成的基金托管制度整体上有利于基金资产安全和规范运作是无疑的。

私募基金托管并不能保证资产百分之百安全

虽说私募基金托管整体有利于基金资产安全，但是，这并不意味着有托管的私募基金就百分之百安全。首先，市场风险依然是存在的，基金运营可能会亏损，基金托管并不是为了解决这个风险而存在，有托管的私募基金并不能保证结果不亏钱。

其次，即便不谈市场风险，清算出错等，只说运营中资金安全问题，实际上也并不是所有类型的私募基金都能保证基金资产的安全。

证券类私募基金，由于其主要投资二级市场，在现行的框架下，资金的划转是一个死循环，只能从托管银行划到证券账户，或者从证券账户划到托管银行，资金没办法划出监督账户之外。

而股权类的私募基金则不同，由于股权类基金募集的资金，最终都要对接到具体融资的项目，托管账户中的资金，早晚有一天会打到项目账上。虽说托管人可以监督资金用于约定用途，然钱一旦到了项目公司的账上，就存在很多变通的可能性外部的托管人想百分之百的监控项目公司的资金用途和流向，总会存在百密一疏的情况，出事也就成为可能。

很多人一说到私募的负面消息，如携款跑路，就一竿子打倒所有的私募，其实说白了还是自己不了解私募的具体情况。从目前新闻媒体的报道看，出事的私募基金，基本上都是股权类私募，或者是同时经营股权类，证券类以及另类投资等多业务的私募，纯粹只做境内二级市场的私募基金，据我所知，目前还没有哪个私募基金成功挪用了基金资产的。如果你觉得有，就给我一个案例。

综上所述，私募基金有托管肯定比没有托管好，至少整体上是有利于保障基金资产安全的，但有基金托管，是不是可以百分百的保证私募基金不出事呢？这个却未必，需要看私募基金的具体类型，目前投资于国内的纯证券类私募有托管是安全，但那么股权类私募基金，或者涉及多重业务的私募基金，资金一旦到被投资企业也即项目方后，可能存在不受控制的情况，也就可能出现携款跑路的可能。

私募基金的安全性是怎么规定的？

感谢邀请！作为私募基金行业风控管理人，并结合自己多年的工作实际，现在从私募基金募集到退出各环节谈下基金安全性。

募集环节：近两年，中国证监会及中国基金业协会陆续发布了不少监管法规及自律规则，对私募基金安全性提出了很多要求，其中核心内容就是要求私募基金在募集时，基金管理人必须为其开立基金募集账户，投资人的钱先打入募集账户（此时投资人还是有一天的时间反悔，可以要求退钱），待私募基金募集完毕后且基金正式成立，基金需开立托管账户，投资人的钱才真正打入基金的账户上，以上提到的两个账户均需与监管或托管机构（通常是有资质的商业银行或证券公司）签订监管协议和托管协议，投资人的钱由这些监管或托管机构监督着，基金管理人是不能随便动用这些钱的。

投资环节：基金管理人挑选好项目后，需要放款，则需要向托管银行出具划款指令及相关附件，银行才能凭借这些凭证将投资人的钱打入项目方。

投后管理：有时基金管理人会要求项目方开立监管账户，投资人的钱只能打入此账户，实行专款专用，监管机构必须对此账户实行监督。基金管理人会定期对项目方资金使用情况进行回访及考察。（该环节为投资款的使用，一般由项目方自行使用）

退出环节：为了提高资金的安全性及可回收性，通常会与项目方或其实际控制人签订回购、担保、抵押等风险缓释措施，加强资金回款的能力。另外，基金分红或到期清算时，资金必须原路返回，从托管账户回到募集账户，再回到投资人手里。

以上针对私募基金募投管退各环节回答了投资人资金的整个流动情况以及安全性情况，基本每个环节都会有风险保障措施。一般来说，正规的私募基金的安全性还是很高的，如果非要找到不安全的地方，那就是钱到了项目方以后，这个时候是很难控制的，因为项目方也许会破产，实际控制人会变老赖等等，但这就是私募基金必然存在的风险，高收益高风险，说的就是这些。

公司法务如何开展私募基金合规风控工作？

我认为法务需要在私募基金设立和登记、运营中重点关注以下几个方面：

一是私募基金的结构设计。结构设计除了合规的考量，还受到税务筹划方面的影响。所以结构设计需要法务和其他部门沟通确定一个最优的方案。目前，结构设计涉及的合规问题主要是通过嵌套突破合格投资者的要求。

二是私募基金合同或合作协议的条款设计。虽然相比于其他合同类型，私募基金合同条款的范本使用率是比较高的，但是在合同条款设计时，有几个重要条款是需要法务注意和确认的，主要包括资金缴付、收入分配、信息披露等条款。不能简单使用合同范本，要根据私募基金管理人的具体情况设计条款。

三是重视合规。在私募基金登记、备案和运营过程中，很多流程都涉及合规，特别是募集行为合规、投资者适当合规、财产安全合规、投资运营合规等。不要出现违规了再备案，或备案过程中出现违规事项。现实中，很多基金投资运营后才想到备案，由于不能和银行签订募集资金专用账户监督协议，使得私募基金无法备案，甚至影响后期项目上市。

四是培养合规意识。不仅要培养法务自身的合规意识，更要主要培养机构内部其他部门的合规意识。法务不能无时不刻知道其他部门的工作状况，而私募基金很多业务工作法务可能没有参与，但是其他业务不合规都可能产生法律风险。为了提前防范风险，法务应提前向其他部门输出合规意识。如何培养合规意识呢？

私募基金风控的介绍就聊到这里吧，感谢你花时间阅读本站内容，更多关于私募基金风控负责人、私募基金风控的信息别忘了在本站进行查找哦。