理财顾问证(投资理财顾问证书)

在介绍前，可能很多人会想为什么要去考理财证书，我没有理财认证，也能做啊。

其实这个想法并没有错，但是你不能否认，系统的学习金融理财知识，对你展业肯定也是有帮助的，同时在学习后能获得一张专业身份背书，对提升客户的信赖感还是有一定帮助。

我当时去考理财证时，分析下来要去考证书的理由有以下几点。

1. 大背景

在"去刚兑"政策背景下，理财用户对于理财产品选择更加谨慎

2. 客户更理性化

客户通过网络知识付费的学习，能了解到更多金融产品知识，其对理财产品的选择变得更加理性，倒逼我自己要更加专业

3. 客户需求多元化

在遇到的客户中，不同财富客群的需求差异化越来越高，“定制化”产品和服务将成为成为未来理财顾问的发展趋势

4. 年轻化及互联网冲击

80,90乃至00后客户将控制未来50%以上的资产净流量，这些年龄段的人是伴随着互联网发展的人群，他们已经离不开互联网了，购买理财产品首选互联网平台，自动投顾系统的上线，对我们这些传统产品理财顾问有一定冲击，所以需要更珍惜现有的客户资源，用更专业理财规划知识为客户做资产配置。

作为一名理财顾问，我为什么要去考RFP证书?

目前国内市面上推得比较多的理财证书种类比较多，我为什么会选择RFP

原因有2方面

1. RFP含金量相对较高

1)36年历史

美国注册财务策划师协会RFPI成立于1983年

2)国际认可

中日美英等21个国家认可的理财规划证书

3)机构认可

太保、农行、大童、明亚、诺亚等国内机构陆续将RFP列为人才招聘及培养项目

4)国内认可

RFP被纳入全国财经金融专业人才培养工程(PFT)，专业人才水平证书则可在量化专业委员会官网查询

5)更注重继续教育

每年根据市场热点向RFP学员终生免费提供落地实训，助学员落实营销工作，伴随成长

2.RFP金融知识体系相对完善

证书不仅拓展我的知识面，也提高了客户对我的信任度。比方说我们最近在做产品介绍和观念沟通的时候，客户有时候会说他们现在做电子式的国债，这些国债目前的收益也是复利的，那这个时候我们就可以马上检索到这个产品，并对这个产品做一些分析，对它的内部回报率是否是复利都可以做一些测算，做这些测算之后，我们就可以有理有据的跟客户交流，所以我觉得很有用处。

另外，因为RFP的学习是一个全方位的财富规划。所以我们跟客户交流的时候，我们的产品就不仅仅局限于保险，更着眼于全方位的，有时候我给到客户的是一些比较好的建议，但有一些我们给到客户的不仅有建议还有产品，比方说我们能够代理的产品，还有一些是法律方面的。所以RFP恰好把我们知识当中不够专业模块进行了补充。所以客户跟我们交流后就会说到底你们是有RFP证书的，这给他们的感觉和体验就是：专业。而且跟高净值人群交流，假如说要和上市公司董事长做业务，一个没有专业背景什么都不知道的人是不行的。可信赖的理财培训专家

下面为大家下RFP证书相关问题

一、RFP是什么?

美国注册财务策划师(RFP)是通行全球的国际权威资质，是世界投资理财管理行业高水平的理财规划专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节，从而能够针对不同客户族群的需要，量身定制专属化理财规划，真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能

二.RFP证书是谁颁发的

RFP认证颁发是由美国注册财务策划师协会RFPI颁发。RFPI是一个独立的、非营利性的国际理财师资格认证组织，成立于1983年，总部设于美国俄亥俄州，目前在全世界财务策划行业中甚具国际声誉的专业团体。RFPI提供财务策划领域的专业培训、资格认证和会员服务，在全球首创并提供RFP专业培训课程及资格认证。目前，世界各地取得RFP资格的专业人士超过六万人

三.RFP证书长什么样

RFP中英文证书

量化专业委员会证书

四.RFP适合哪些人报考

1)保险公司内勤及外勤从业者

从事保险经纪人，保险代理人、培训经理、培训讲师、组训岗位、主任、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员等

2)财富管理公司从业者

三方财富公司的财富管理师，财富传承师，财富规划师，资深财富师，财富中心总经理等

3)银行业务线从业者

银行总部或分行的零售银行部，投资银行部负责一线业务的理财从业者.

4)券商服务客户从业者

在证券公司从事私人客户证券业务以及理财客户证券业务的证券经纪人、证券客户经理等

5)信托财富管理从业者

在信托财富管理事业部旗下私人财富管理部，营销部，培训部工作的财富管理从业者.

五、RFP课程设置优势

RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的，而客户的理财方案大类来分无非是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容，而RFP的课程设置完全以此为基础。

RFP里面有七大课程体系，财务策划原理，是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划，则是分别解决专项理财目标，而财务策划实战操作指引，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。

六、拥有RFP资格，可从事哪方面的工作?

RFP是个人理财行业的资格认证，金融行业及与金融相关的行业都对具有RFP认证的个人理财师有很大的需求。具有RFP资格认证的人员可以作为个人理财师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。

在国内，RFP广泛分布于各类理财机构。RFP可服务于银行、保险、证券，基金、债券 、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司，也可从事投资业务和投资管理公司业务，以及与律师有关的业务。

七、RFP的含金量怎么样?

目前在全球共有15个国家和地区拥有RFPI协会机构。自2005年引入中国大陆后，因系统实用的知识体系，受到政府、企业和学员的大力推广和认可。

同时，RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球，RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外，企业招聘时，将RFP作为一个衡量要素，比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。可信赖的理财培训专家

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