信托财富岗是做什么的信托财富岗是做什么的啊
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信托公司是做什么的,具体业务是什么银行的财富顾问是做什么?财富事业部是干什么的如何进入信托公司工作,都有什么要求信托公司是做什么的,具体业务是什么一般金融机构都分为前台,中台,后台。已信托公司为例。前台:
1.业务部门,负责产品设计,运行的部门。主要员工是项目经理(信托经理),主要对接投融资方。
2.财富中心,负责信托产品销售。主要员工是销售经理,发行经理等。对接购买信托产品的投资人,一般都是自然人客户。中台:合规部风控部。负责审批信托项目是否合规,以及控制风险。由法务人员组成。后台:托管部,人力资源等。信托业务也可以分为几类:单一信托:委托人为一个人或机构集合信托:委托人为两个人或机构以上。单一类多为通道类业务,可以理解成其他金融机构想借助信托的优势或特点而走一个信托通道,并付给信托公司一部分费用。集合类业务最常见的就是融资项目。项目方通过信托公司融资,信托公司从社会上募集资金,把募集到的资金给到项目方,并从中收取部分费用。如有错误请指正~
银行的财富顾问是做什么?作为大型国有银行财富管理业务的金字塔尖的岗位,除了个人素养要求很高外,其服务对象主要是私人银行客户包括客户所有的企业。财富顾问的岗位虽然归属私人银行部,但他的工作性质可以跨越四个部门:个人金融部、公司金融部、国际业务部和资金业务部。其主要工作包括但不限于:
1、对私人银行客户经理为客户制定个人财富的投资规划和产品组合及产品定制方案,进行专业及策略指导,协助客户经理高效顺畅地与客户进行面对面对沟通,协助并指导客户经理为客户讲解资本市场走向和对应策略,讲清楚方案和产品的盈利模式和风险控制举措;
2、指导私人银行客户经理加强与其他部门和业务条线的协调,打通高效服务客户的每一个环节,及时发现客户资产的变化和临时需求,整合全行资源,向具有复杂财务需要的客户提供专业可行的解决方案与建议。
3、运用大型银行的合作渠道资源,借助来自优质合作伙伴的专业团队投研成果和产品,满足有特殊需求客户的专业化服务,同时充分利用大型银行海外机构的资源优势和全球投资环境,开展跨境稳健投资的信息的搜集,联合基金投资公司的跨境基金、国家投资信托、跨境财团项目等机遇,打造适合客户风险偏好的产品,同时运用总行大数据系统,建立私人银行客户产品信息库,为客户提供多种产品组合的选择。
4、加强学习,深度提升财富管理专业的投研水平。一是深入掌握当下全球大宗商品交易、黄金白银等贵金属投资以及外汇投资的市场动向;二是深度了解企业财务管理的基本知识,了解客户名下企业经营的基本情况,及时提供行业资讯和敏感信息及发展建议,帮助企业规范财务管理规避监管风险,及时提供银行的信贷及国内外结算服务。三是及时整理出来转达总分行财富管理会议的精神和行业报告信息,指导和培训辖内客户经理专业水平的提升。四是跟踪和研究市场变化,及时撰写并发表投资理财专业研究报告,为分行决策层提供参考。
财富事业部是干什么的财富事业部的工作内容:
1、负责财富条线各类产品发行相关工作,并根据客户需求和市场发展引入和设计适销产品;
2、研究行业标品体系和策略,筛选和引入私募投顾、公募专户等合作方,建立投顾白名单,不定期和投顾沟通,及时了解市场变化和最新产品信息;
3、产品结构和要素设计,配合信托业务部门对产品要素、投资策略、交易结构和风控措施进行研究和评估,做到产品符合市场和客户需求;
4、负责产品营销推动工作,能够制作推介材料并组织产品培训,配合各财富中心开展客户路演、产品说明会等活动;
5、负责安排并跟进产品发行方案,管控发行过程,完成发行业绩统计和通报等一系列工作;
6、产品销售支持工作,包括日常销售支持、销售督导、制度执行监督等工作。
如何进入信托公司工作,都有什么要求一下大概是普通基层员工的大致要求,中层高管等要求更高1、金融相关的专业本科、
2、有银行、证券等金融从业背景最好3、财富端需要有相关理财产品销售渠道及经验,资产端需要有信贷、投行业务经验4、一般需要有3年以上的工作经验补充:信托行业属于金融行业中收入相对较高的,因此门槛较高,从业人数也很不多,关键是看社会关系是否广泛,金融行业是靠业绩说话的。
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